Wednesday 22 November 2017

Forex Msb


Money Services Unternehmen (MSBs) Wenn Sie ein Money Services Business (MSB) sind, müssen Sie wissen, über alle Verpflichtungen, die für Sie gelten. Dazu gehören die Registrierung Ihres Unternehmens mit uns, die Berichterstattung an uns, die Aufbewahrung von Aufzeichnungen, die Identifizierung Ihrer Kunden, und mit einem Compliance-Regime. Um das MSB-Anmeldeverfahren zu beginnen, füllen Sie bitte das Anmeldeformular aus. Wer ist ein Gelddienste-Geschäft (MSB) Sie sind ein MSB, wenn Sie im Geschäft in Kanada sind, um eine der folgenden Dienstleistungen für die Öffentlichkeit anzubieten: Devisenhandel - Durchführung von Transaktionen, bei denen Sie eine Art von Währung (USD für CAD) Eine andere. Beispiele, bei denen Käufe mit Devisen nicht als Devisen gelten. Diana zahlt für Gas und eine Schokoriegel unter Verwendung einer 100 US-Rechnung. Sie bittet, dass ihre Änderung ihr in kanadischen Dollar gegeben werden. Dies wäre nicht als Devisentermingeschäft anzusehen. Esther zahlt für ein 20 Buch mit einer 50 US-Rechnung und einer 50 US-Reisenden zu überprüfen. Sie bittet, dass ihre Änderung ihr in kanadischen Dollar gegeben werden. Die Änderung für eine der 50 gilt nicht als Devisenumtausch. Der Betrag für die anderen 50 wäre jedoch eine Devisenumrechnungsstelle. - Übertragung von Mitteln von einem Individuum oder Organisation zu einem anderen mittels eines elektronischen Geldtransfernetzwerks oder einer anderen Methode wie z. B. hawala, hundi, fei chien und chit. Kasse oder Verkauf von Zahlungsanweisungen, Reiseschecks oder irgendetwas Ähnliches - Dies kann auch Einzahlungen oder Verkauf von Reiseschecks oder Ähnliches beinhalten. Dies beinhaltet nicht die Einlösung von Schecks an eine bestimmte Person oder Organisation. Wer ist kein Gelddienste-Geschäft (MSB) Sie sind kein MSB, wenn Sie einen oder mehrere MSB-Dienste anbieten: streng als Agent für ein MSB. Es ist das MSB, für das Sie ein Agent sind, der sich bei uns registrieren muss. Als Teil anderer Aktivitäten, für die Sie ein berichtendes Unternehmen sind. Beispiele dafür, wer kein MSB ist. Darren überträgt Mittel als Agent von Money Transfer Inc. Er nutzt auch Money Transfer Inc. s Zeichen zu werben. Obwohl Darren bietet und bewirbt diesen Dienst, er ist kein MSB. Es ist Money Transfer Inc. das ist das MSB. Ein Wertpapierhändler von ABC Investment Advisors Inc. erhält Mittel von seinem Kunden in Euro, kanadische Wertpapiere zu kaufen. Obwohl eine Art von Geld gegen eine andere ausgetauscht wird, würde dies nicht als ein MSB-Dienst angesehen werden, da die Tätigkeiten des Wertpapierhändlers bereits unter seinen Verpflichtungen als berichtendes Unternehmen abgedeckt sind. Ihre VerpflichtungenHome Programm Money Services Unternehmen (MSBs) spielen eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für die unbanked und Self-Banking in Gemeinden in den Vereinigten Staaten. Da Finanzinstitute nach dem Recht, vorbehaltlich der behördlichen Aufsicht durch den Internal Revenue Service und verschiedenen staatlichen Banken Abteilungen, MSBs dringend benötigte Dienste wie Scheckeinlösung, Geldüberweisung, Prepaid-Wertkarten, Zahlungsanweisungen, Reiseschecks und Steuern Vorbereitung für ihre Kunden . MSBs unterliegen dem Bankgeheimnis-Gesetz, wie auch andere regulierte Finanzinstitute wie Banken und Kreditgenossenschaften. MSBs arbeiten innerhalb des Gesetzes als hervorragende Bürger, um ihr Geschäft, Kunden, Gemeinschaften und unsere Nation vor kriminellen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Aktivitäten zu schützen. Da die Nation gegen mögliche terroristische Aktivitäten und ihre Bemühungen zu schützen, ihre Anstrengungen weiterhin Gemeinden aus illegalen Aktivitäten von Geldwäsche unterstützt zu schützen, die Erwartungen für die Einhaltung von Geldleistungen Unternehmen (zu und Strafen für das Scheitern der MSBs wirksamen Compliance-Programme implementieren) werden fortgesetzt erhöhen. Viele MSBs finden es auch zunehmend schwieriger, die notwendigen Bankbeziehungen aufrecht zu erhalten, aufgrund der gesteigerten Compliance - und Risikomanagement-Erwartungen. MSB Compliance, Inc. über diese Website und durch seine Money Services Business Bank Secrecy Act Die Grundlagen Geldwäsche Terrorismus 4 Säulen Definition der MSB Registrierung Principal / Agent Berichterstattung CTRs SARs Welche MSBs müssen Datei Was ist verdächtig Red Flags Terroristische Finanzierung BSA Review Common Deficiencycies Akronyme Dienstleistungen Dienstleistungen, die ein Unternehmen zu einem MSB Money Services Unternehmen (MSBs) sind eine Art von Finanzinstitut nach dem Gesetz. Sie unterliegen der Regulierungsaufsicht durch die Internal Revenue Service und verschiedene staatliche Banking-Abteilungen. Sie müssen das Bankgeheimnis sowie verschiedene Landesgesetze und - vorschriften einhalten. Ihr Unternehmen kann ein MSB sein, wenn das Unternehmen eine oder mehrere der folgenden Dienstleistungen bietet: Geldanweisungen Reiseschecks Einlösen von Schecks Währungshandel oder Austausch gespeicherten Wert und das Geschäft: Leitet mehr als 1.000,00 in Geld-Dienstleistungen Geschäftstätigkeit mit der gleichen Person (in einem Art der Tätigkeit) am selben Tag ODER Das Unternehmen: Bietet Geldtransfer in jeder Höhe. Nützliche Informationen über jeden dieser Dienste wird über die Links zur Verfügung gestellt Check-Cashing Was ist ein Scheck Teile eines Schecks Alterungen Stale Dated Endorsements Req8217s für Endorsement Business Payee Fälle / Änderungen Händler im Foreign Exchange Geldtransmitter Geld Bestellungen Prepaid Zugang Potenzielle Geldwäsche Risiko verwaltetes Risikomanagement Risiken auf ein Geld Services Business fallen in vier allgemeine Kategorien: Legal Das Unternehmen, dessen Eigentümer, Manager und Mitarbeiter können jeweils für einen Verstoß gegen diese mögliche zivil - und strafrechtliche Folgen unterliegen den geltenden Bundes - und Landesgesetze und Vorschriften einzuhalten. Unternehmen müssen die Anforderungen verstehen und auch wirksame Strategien, Verfahren und Kontrollen implementieren, um derartige Risiken abzuschwächen. Kredit-MSBs, dass Cash-Checks bieten in der Regel sofortige Gutschrift für Schecks, die später zurückgegeben werden können, wie unkassiert. Diese zurückgegebenen Schecks könnten aus entweder unzureichenden Mitteln auf dem Konto des Kontoführers oder aus Scheckbetrug resultieren. Am besten wird das Geschäft verzögert werden bei der Aufnahme von guten Fonds im schlimmsten Fall hat das Unternehmen einen Verlust. Bedienung Der Mensch ist anfällig für menschliches Sein in unserer DNA. Wir alle machen Fehler und das Fehlerrisiko steigt mit steigendem Transaktionsvolumen. Auch werden die Menschen oft mehr selbstgefällig über die Zeit und den Augen verlieren, die Risiken in den Transaktionen sie leitend sind, wenn dies geschieht, sind die Menschen eher Abkürzungen zu nehmen, oder abgelenkt werden und scheitern Verfahren zu folgen erforderlich sind, um Risikokontrolle. Darüber hinaus sind MSB anfälliger für Ziele des Raubes aufgrund von Banking SARs auf MSBs Strukturierung Business Entity Opening Prozeduren Closing Prozeduren Dual Control Audit Trail Raub und Diebstahl Internal Theft Vermeiden Break Ins Robbery Prävention während eines Raubes Verhalten während Raub nach einem Holdup Shoplifters Human Resources Referenzen Credit Checks Ermutigung Ehrlichkeit Driving Record Training Ausbildung Mehr als nur eine gute Idee Sein hart, um jede Arbeit gut ohne einige Ausbildung und viele Arbeitsplätze erfordern erhebliche Ausbildung abgeschlossen werden abgeschlossen. Aber in vielen Bereichen des Lebens, springen die Menschen direkt in ohne jegliche Ausbildung denken, dass sie einfach lernen, auf dem Arbeitsmarkt. Das kann für einige Dinge gut sein, aber mehr wird von Finanzinstituten erwartet. Und, wie Sie wissen, ist ein Gelddienstleistungsgeschäft ein Finanzinstitut nach dem Gesetz, das als Bankgeheimnis-Gesetz bekannt ist. MSBs sind verpflichtet, ein kontinuierliches Trainingsprogramm für ihre Mitarbeiter in der Tat, seine eine der 4 Säulen eines effektiven Compliance-Programm haben. Die Ausbildung muss für das Risikobewertungsniveau des MSB geeignet sein, alle Mitarbeiter mit BSA-Kenntnissen, die ihrer jeweiligen Position und Verantwortung entsprechen, erreichen und mindestens einmal jährlich durchgeführt werden. Mitarbeiter, die in Finanzdienstleistungsgeschäften involviert sind, sollten auch vor der Durchführung von Finanztransaktionen ohne direkte Überwachung eine Schulung über ihre Bankgeheimnisgesetze erhalten. Wenn Sie eine neue Mitarbeiter-Checkliste haben, die Sie verwenden, um wichtige Schritte zur Akklimatisierung neuer Mitarbeiter in Ihrem Unternehmen zu überprüfen, fügen Sie Ihre BSA-Compliance-Programm. Darüber hinaus müssen die Ausbildung Schulung Ressourcen Online Training Technologies TAMLO International Resources Ressourcen für MSBs Gelddienste Unternehmen sind Teil einer lebendigen Finanzdienstleistungsbranche bietet erheblichen Service und Unterstützung für die Mitglieder ihrer Gemeinden. Links zu den zuständigen Bundes - und Landesbehörden, zu nationalen und staatlichen Wirtschaftsverbänden sowie zu Anbietern und Dienstleistern, die die MSB-Industrie unterstützen, können über die verschiedenen Untermenüseiten gefunden werden. Wenn Sie eine hilfreiche Seite identifizieren, die nicht auf der entsprechenden Ressource-Seite enthalten ist, teilen Sie uns dies über das Kommentar-Formular mit. Oder wenn Ihr Unternehmen Produkte und Dienstleistungen für die Branche anbietet und in die verschiedenen Anbieter - und / oder Service-Provider-Seiten aufgenommen werden möchte, teilen Sie uns dies über das Werbeformular mit. MoneyServicesBusiness wird gesponsert und unterstützt von der Großzügigkeit der folgenden: MSB Compliance Inc. Chexar ID CheX Danke Store US-Regierung Websites State Banking Departments Nationale Verbände Finanzdienstleistungszentren von Amerika Nationale Geldtransmitter Association Community Finanzdienstleistungen Assn von Amerika Money Transmitter Regulatory Association Network Branded Prepaid Card Association Association of Geld Services Compliance Officers Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists Landesverbände Neuigkeiten Über uns Jay Postma, Präsident Certified Anti-Geldwäsche-Spezialist MSB Compliance, Inc. im Jahr 2006 gegründet, bietet die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften Beratung und Compliance-Produkte Zu Geld-Service-Unternehmen und Banken. Das Unternehmen auch gegründet und ist der Haupt-Sponsor der MSB-Industrie Internet-Informations-Portal MoneyServicesBusiness. Die Unternehmensdienste umfassen Bank Secrecy Act / Anti-Geldwäsche, USA PATRIOT Act, OFAC und staatliche Anforderungen von MSBs. Das Unternehmen verkauft auch eine schriftliche Bank Secrecy Act Compliance-Handbuch für MSBs mit Vorlagen, Formulare und Anweisungen, die MSBs besser entwickeln und pflegen Sound-Compliance-Programme der Führer wurde unterstützt und wird von derNational Money Transmitters Association und von MSBGA Association empfohlen. OJO PONER FOTO DE JAY POSTMA Vision Um es für Money Services Unternehmen zu erleichtern, das Bankgeheimnisgesetz zu verstehen und zu befolgen, um es ihnen zu ermöglichen, effektive Anti-Geldwäsche-Compliance-Programme zu implementieren und beizubehalten, damit sie wichtige Bankbeziehungen aufrechterhalten und helfen können Sie wirksam zum Schutz ihrer Kunden und Gemeinschaften vor kriminellen und terroristischen Finanzierungen. Zur Unterstützung der Banken bei der effektiven Verwaltung von MSB-Risiken und der Erhaltung profitabler Beziehungen mit konformen MSBs. Einer der Wege, die MSB Compliance Inc. auf diese Vision hinarbeitet, ist durch Sponsoring MSB Compliance Inc. Blog Werbung Presse Sitemap Währung Dealer / Exchanger Devisen Dealer / Exchanger Geschäfte, die kaufen, verkaufen oder tauschen die Währung einer Nation für die eines anderen unter einem Wechselkurs sind Devisenhändler oder Austauscher. Diese Währungshändler oder - austauscher, die Währung in einem Betrag von mehr als 1.000 Währung oder monetäre oder andere Instrumente für jede Person an einem Tag in einem oder mehreren Geschäften tauschen, sind ein MSB. Als MSB muss das Unternehmen das Bankgeheimnisgesetz erfüllen. Neben der Einhaltung des Bundesrechts müssen diese Unternehmen auch typischerweise lizenziert und den staatlichen Vorschriften entsprechen. Unsere neueste MSB Compliance ist out t. co/mrAKcSrK5z Geschichten über IMTConferences FuerstIttleman AMLsanctions. Dec 10 RT PKDrew: t. co/MRB9iWcwEj Dies ist eine gute Nachricht für fintech und für Zahlungen PaymentsBank IngoMoneyNews. Dez 5 MSB Compliance ist aus t. co/NmCfSBBRNW Geschichten über acfcsonline NBPCA AdamAtlas. Dez 3 Bitcoins Blue Chip über Forbes t. co/kQcvNCy9du. Nov 30 ACFCS ehrt Leben von Michael McDonald t. co/ybQ1A9AIS7 Unser lieber Freund, Mentor und Kollege bleibt in unseren Herzen und wird vermisst. 28. Okt.

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